Предполагается, что эти аудиты будут проводиться незаинтересованными третьими лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и укрепит доверие клиентов. Следует отметить, что во время аудита биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и любой пользователь, скачавший блокчейн, может самостоятельно проверить результаты аудита. С 8 ноября 2021 года криптовалютный рынок начал переживать спад, превратившийся вдальнейшем в полноценный медвежий тренд. Заработок на растущем рынке намного проще, чем на падающем, поэтому длительные спады часто сопровождаются банкротствами различных участников. Текущий цикл стал свидетелем краха крупных участников, таких как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, и обесценивание, казалось бы, фундаментально крепких проектов, таких как Terra Luna и UST. Эти события развернулись недавно, были отмечены всеми участниками рынка, вызвали стресс, нервозность и значительно подорвали доверие к основным игрокам, в частности к фондам, биржам и криптовалютной индустрии в целом.
Кроме того, уже ведется работа по использованию оракулов для децентрализованного доказательства фиатных активов и пассивов платформ, которые на данный момент являются «слепым пятном». Но как сделать так, чтобы у биржи не было соблазна манипулировать полученными от клиентов средствами или вовсе их украсть? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, которая подразумевает регулярный аудит резервов биржи, являющиеся по сути средствами клиентов. Предполагается, что аудит будет проводиться третьими (незаинтересованными) лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и повысит доверие клиентов. К слову сказать, при аудите биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и при желании любой пользователь, скачав блокчейн, может сам перепроверить результаты аудита.
Если резервы были доказаны и криптографией, и сторонними аудиторами, и информацией по обязательствам, и с помощью деревьев Меркла, то да, такую биржу можно считать надежной. Однако после краха FTX, еще ни одна биржа кроме Binance не публиковала такую исчерпывающую информацию. С одной стороны, это периодические проверки активов биржи сторонними аудиторским компаниями. А с другой стороны — получение реальных подтверждений наличия активов по криптографическим доказательствам. Медвежий рынок или «криптозима», начавшаяся в 2022 году оказалась сложным испытанием для все криптомира.
По состоянию на 30 ноября прошлого года, активы биржи перекрывали пассивы на 78%. Правда, при этом нужно учитывать, что в пассивы Kraken, в отличие от других бирж, включает и деривативы, включая фьючерсы и позиции по маржинальной торговле. В последние пару лет регулярная публикация Proof-of-Reserves и соотношения резервов и депозитов пользователей стала «правилом хорошего тона» среди крупных централизованных криптобирж.
Какие Биржи Уже Поддержали Концепцию Por?
Конечно, наиболее сильные игроки все еще остались в деле, но теперь им нужно как-то возвращать доверие инвесторов к централизованным площадкам, значительно ослабленное всеми этими событиями. Наплыв мошеннических схем, скам-проектов и финансовых пирамид, захлестывающих рынок, вызывает недовольство в сообществе и подчеркивает актуальность внутренней регуляции. События с крахом FTX и других крупных крипто-компаний показали важность применения Proof of Reserves.
Вся информация публикуется в ознакомительных целях, отражает личное мнение автора и торговой рекомендацией не является. Binaryvip.ru не предоставляет платные услуги, не принимает какие-либо платежи, не отвечает за инвестиционные решения пользователей и функционирование программного обеспечения. Администрация сайта не несет ответственности за корректность информации в рекламных материалах. При любом использовании авторских материалов сайта активная прямая ссылка на данный ресурс обязательна.
Что Такое Proof-of-reserves И Какая Криптовалютная Биржа Самая Надежная?
Несмотря на отсутствие единых отраслевых стандартов на сегодняшний день, многие участники активно присоединились к концепции, вдохновленной Binance. Подтверждение резервов регулярно делает рынок более прозрачным, повышает уровень доверия пользователей и предоставляет криптовалютному сектору гораздо больший потенциал кредита доверия аудит криптовалют по сравнению с традиционной банковской системой. Важно отметить, что проверки основаны на математических алгоритмах, что снижает влияние человеческого фактора. Когда пользователь вносит 1 BTC на свой аккаунт на централизованной бирже, фактически этот биткоин перемещается с его холодного кошелька на холодный кошелек биржи.
В-третьих, как наглядно показано выше, разные площадки и аудиторы используют разную методологию при определении активов и, особенно, пассивов, так что сравнение резервов разных площадок сильно затруднено. Соответственно, задача распадается на две подзадачи — доказательство резервов (Proof-of-Reserves) и доказательство пассивов (Proof-of-Liabilities). В данном руководстве мы рассмотрим преимущества PoR и почему они критически важны для централизованных бирж. Мы также изучим, как эта концепция взаимодействует с технологией блокчейн и какие виды PoR используются на различных платформах. Многочисленные скам-проекты, мошеннические схемы и пирамиды, наводнившие рынок, нервируют сообщество и подсвечивают необходимость регуляции изнутри. Одним из наиболее сложных периодов в жизни криптоиндустрии для многих людей стал 2022 год, когда произошло обрушения большого количества различных платформ, которыми считаются Celsius, FTX, Hodlnaut, BlockFi, Voyager.
Kraken
С этого момента владельцем этого биткоина с точки зрения блокчейна становится биржа, и клиент “доверяет” ей свою криптовалюту. Совершив эту транзакцию, кошелек биржи должен увеличиться на 1 BTC, и этот биткоин должен оставаться там до возможного вывода обратно клиенту на его кошелек. Но как сделать так, чтобы бирже не было соблазна манипулировать средствами клиентов или даже украсть их? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, предусматривающую регулярные аудиты резервов биржи, которые, по сути, представляют собой средства клиентов.
- Ярким примером является действия биржи OKX, которая на фоне событий с биржей FTX практически сразу опубликовала свой Proof of Reserves и пообещала делать это каждый месяц (ссылка на официальный пресс-релиз здесь).
- Как правило, совмещаются две методики – это регулярные сторонние аудиты и криптографические доказательства.
- Если резервы биржи обеспечивают депозиты пользователей в соотношении 1 к 1, то риск потери средств на бирже значительно снижается.
- Обрушились такие крупные платформы, как FTX, Celsius, BlockFi, Hodlnaut, Voyager, а также значительно упал рынок в целом.
Kraken стала первой криптобиржей, регулярно публикующей Proof-of-Reserves. По состоянию на 30 ноября прошлого года, активы биржи покрывают пассивы на 78%, включая деривативы, такие, как фьючерсы и позиции по маржинальной торговле. Использование механизма хеширования дерева Меркла, лежащего в основе технологии блокчейн, обеспечивает безопасность данных и их защиту от любых фальсификаций https://www.xcritical.com/ или взломов. Proof-of-Reserve (PoR) — это механизм, который предоставляет доказательства того, что биржа действительно удерживает ваши активы и имеет достаточные резервы для покрытия всех своих обязательств перед пользователями. Этот механизм предназначен для устранения риска недостаточного финансирования на бирже, мошенничества или несоответствия декларируемым резервам.
Еще часть бирж находится в процессе подтверждения активов, некоторые (уже упомянутые Kraken, Phemex) запустили ручную пользовательскую проверку своих активов по дереву Меркла. Также отдельные платформы, например, Coinbase и Gate.io, прошли аудит от сторонних компаний без публикации адресов в открытом доступе. Отчеты можно найти на официальных сайтах платформ (например, отчет об аудите Gate.io).
Что Такое “por” Proof-of-reserve (подтверждение Резервов)?
В процессе проверки Proof-of-Reserves (PoR) информация о балансах каждой учетной записи преобразуется в так называемое дерево Меркла. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, предложенная ученым по криптографии Ральфом Мерклом в начале 80-х годов. Затем данные группы пользователей, то есть “листьев”, хешируются, образуя “ветвь”, а группа “ветвей” в свою очередь хешируется, формируя “корень”. Затем аудитор проверяет принадлежность соответствующих адресов биржи (то есть публичных ключей) в блокчейне.
Данные группы пользователей, то есть “листьев” затем хешируются, формируя “ветвь”, а группа “ветвей” в свю очередь хэшируется, формируя “корень”. Далее аудитор верифицирует принадлежность бирже соответствующих адресов (т.е. публичных ключей) в блокчейне. Операции на финансовом рынке имеют высокую степень риска и могут привести к быстрым убыткам. Инвестируйте осознанно только тот капитал, потерю которого вы готовы допустить без критических последствий для себя.
Кризисные явления формируются в криптоиндустрии с той или иной силой постоянно и рано или поздно выходят наружу. Нельзя сказать, что это ненормальный процесс, так как всё всегда развивается циклическим образом. В текущей ситуации спусковым крючком очередной волны кризиса явился скам биржи FTX. Ситуация развивалась очень интересно и заслуживает особого внимания, поэтому мы разберём ее в отдельной статье. Обращаю ваше внимание, что я не случайно называю произошедшее с биржей FTX не банкротством, а именно скамом. PoR считается в нынешнее время уникальным инструментом, позволяющий криптобиржам, работающий не официально и без лицензии подтвердить информацию об активах пользователей.
Подтверждение резервов рекомендуется для любой криптовалютной компании, которая выступает в качестве кастодиана для клиентов, так как оно дает проверяемое доказательство того, что средства клиентов находятся в безопасности. Криптокомпаниям, не являющимся кастодианами, это не нужно, поскольку они не хранят средства клиентов. Однако недавние громкие крахи крупных криптоплатформ поставили под сомнение честность таких хранителей. Чтобы уберечься от возможных вводящих в заблуждение заявлений и убедиться, что криптовалютные биржи работают надлежащим образом, используются PoR-аудиты, позволяющие убедиться, что активы компании соответствуют активам инвесторов. Для проведения этих процедур привлекается независимая сторонняя фирма, что позволяет снизить вероятность мошенничества или предвзятости.
Доказательство платежеспособности (Proof-of-Solvency), пожалуй, самый простой для понимания компонент всей системы доказательства резервов. Если активы биржи равны или превышают 100% ее пассивов — она платежеспособна. И если все ее пользователи одновременно затребуют вывод своих депозитов — биржа сможет выполнить все их запросы. Если резервы биржи обеспечивают депозиты пользователей в соотношении 1 к 1, то риск потери средств на бирже значительно снижается. По крайней мере нет угрозы того, что клиенту не вернут депозит просто из-за отсутствия средств у биржи. История уже упомянутой FTX наглядно показывает, что нехватка резервов — вполне реальная проблема, которая уже приводила к коллапсу крупной биржи.
PoR – пока единственный инструмент, с помощью которого биржи, в том числе нерегулируемые и не имеющие лицензий, могут доказать надлежащее состояние своих активов. Из всех перечисленных видов, самыми надежными считаются 2 последних варианта. Однако стоит понимать, что Proof of Reserves достаточно дорогостоящее и времязатратное событие.